建法治合规银行 民生银行深圳分行大力开展法治合规建设

党的十八大以来，党和国家坚定不移推行依法治国基本方略，政府机构、监管机构、司法机构持续推出依法行政和司法公开有力举措，对商业银行法治工作提出了新任务,也为商业银行在法治环境下的长治久安带来了机遇。在银行业顺应经济转型大势探索发展新路的大环境下，国家通过法治化全面推进国家治理、社会治理转型的战略为我行发展方式转变指明了方向。

近年来，民生银行深圳分行遵照党和国家依法治国、深化改革的道路指引，落实加强金融企业法治建设的监管要求，传承我行20年创业创新精神，坚守“严谨规范、稳健合规、创新进取、追求卓越”的经营管理准则，建设以规范化为鲜明特征的法治型经营管理模式。

强化教育培训

提升依法展业、合规从业意识

2018年全年，该行立足全面风险管理，持续强化全行员工的法治合规教育培训。优化法治合规教育培训资源，丰富法治合规教育培训形式，扩大法治合规教育培训覆盖范围，对全行员工开展了多维度、多渠道的法治合规教育，取得了良好的效果。年度内，该行面向全行员工，编制了6期分行法治民生教育学习材料，总计7万余字，包含合规风险管理、员工执业操守、洗钱风险防控、业务法律解析、客户投诉分析、信息安全保护、扫黑除恶、行业法律底线等内容；开展送法治合规到支行巡讲活动，对12家同城支行开展了法治合规巡讲；强化领导干部学法用法，组织分行管理部室、分支机构负责人层面专项法治培训3场；贴近一线业务需求组织法治培训，开展专项、专题银行业务法治培训十余场；充分利用民生心悦家园、微信公众号平台，推送法治教育文章二十余篇，实现无死角覆盖。

开展“飞行”检查

防患于未然

2018年内，该行多部联合行动，对分行所辖分支机构的合规风险、零售信贷风险、理财风险、员工道德风险情况进行突击检查。检查事前不通知被检查机构，在完全保密的情况下进行，还原分行一线日常业务操作的原本状态，对其进行问题查找，对风险隐患进行堵截。在检查后，立即建立检查问题库并督促对应机构与员工进行整改。目前，该行已完成对所辖41家同城支行、2家异地机构进行“飞行检查”，实现了检查范围的全覆盖，对可能出现的风险苗头与违规违纪行为起到了极大震慑作用。

做实监控排查

规范金融从业行为

该行深入践行“风险为本”的经营发展理念，将员工风险监控排查工作摆在十分重要的地位，时刻保持员工队伍的纯洁性，杜绝员工风险发生，为保持深圳银行从业人员良好的社会形象不懈努力。该行建立全面覆盖、运行有效的员工异常行为监控工作体系，要求各分支机构负责人为本机构员工异常行为监控管理的第一责任人，并在每个支行设立纪检兼职人员，负责异常行为监控报送；同时细致开展员工账户风险排查，依据系统自动化检测+专岗排查，杜绝员工参与洗钱、非法集资、飞单销售等违法违规事项，年内累计开展风险排查626人次，排查交易5995笔。严格落实员工家访工作要求，关心员工、引导员工合规从业。

积极公益宣教

履行社会责任

该行切实贯彻党的十九大精神，深入落实习近平总书记关于金融工作的重要讲话精神和关于“培育中国好网民”的重要指示精神，按照国务院有关工作要求，持续推动金融消费者教育和金融知识普及工作，引导广大金融消费者弘扬金融正能量，提高社会公众防范风险和正确使用金融服务的意识，积极履行深圳金融机构的社会责任。本年度内，该行先后开展“3·15消费者权益日”、防范非法集资宣传月等十余项金融公益宣教活动，并积极运用营业网点LED门楣播放宣传标语，在营业厅唐摆放宣传材料、张贴宣传海报供客户阅览，利用分行微信公众号平台推送宣传软文，积极深入学校、企业、商圈、社区等方式开展宣传，取得良好效果，获得监管机构的肯定。

该行法治合规部门相关人员表示，2019年该行还将持续花大力气、下狠功夫推动法治合规建设，严格依据总行、监管的法治引领，扎扎实实走好法治民生建设的每一步。